1、银行理财打折促销据不完全统计，6月份以来，已有中银理财、交银理财、招银理财、光大理财、民生理财等10余家银行理财子公司宣布下调旗下部分理财产品费率，实施阶段性费率优惠，涉及固定管理费、销售服务费等。课题组认为，减费让利并非长久之计，目前银行理财产品费率相较公募基金已处于较低水平，降费会对理财公司的净利润造成较大压力，不利于理财公司提升投研能力、扩充投研队伍、提高运营管理水平等，长远来看不利于理财公司的可持续发展。

时隔近7个月，个人养老金理财名单再次迎来扩容。7月10日，中国理财网发布信息显示，此次农银理财、中银理财、中邮理财各新增1只产品，个人养老金理财产品总只数达到26只。这是自2023年2月首批个人养老金理财产品推出以来的第五批产品。对于此次三只新产品，银行理财登记中心介绍称，两只为固定收益类产品，一只为混合类产品，风险等级为二级或三级，风险程度适中，同时均设置了最短持有期限，以鼓励投资者长期投资，提高投资组合的稳定性和投资策略的一贯性。

由于银行间交易商协会“喊话”个别机构启动自律调查，债券市场忽遭降温，出现大幅度波动。在此情况下，市场担忧2022年末的理财“负反馈”重现，不过从目前来看，理财市场相对平静。然而，固定收益类资产配置比重较高的债券基金则出现“受伤”的情况，仅8月至今就有4只基金发布上调基金精度的公告。

1月15日晨间，贝莱德宣布任命范华为中国区负责人，张鹏军为贝莱德建信理财有限责任公司(“贝莱德建信理财”)总经理，此项任命将于监管批准后正式生效。2023年6月贝莱德中国区负责人汤晓东离职。1 月 13 日，贝莱德宣布任命陈蕙兰为亚太区主管，接替将调迁至伦敦担任贝莱德国际业务主管的骆慧祖(Rachel Lord)。同时，任命 Andrew Landman 和清水宽之(Hiroyuki Shimizu)为亚太区副主管。公开信息显示，范华于2022年加入贝莱德建信理财，在投资行业拥有超过25年的丰富经验，曾担任招银理财首席投资官，也曾在中投公司和高盛任职。

吴霜提起过去的2023年，不少资管行业从业者用“如履薄冰”来形容。A股市场除北证50指数外，沪深主要宽基指数普遍回调。其中北证50指数，全年涨幅为14.92%；上证指数、深证成指及沪深300指数分别下跌3.7%、13.52%及11.38%。债券市场虽大幅上涨，但资产荒问题却愈演愈烈。年初债市收益率小幅冲高，然后持续回落至8月，而后利率触底回升至10月，年尾利率再度下行。对于资管机构来说，资产配置面临的问题不仅是资产荒，还有负债端与资产端期限不匹配等问题。此背景下，资管行业未来将走向何方？

理财市场又有新动向！据报道，近期多家银行理财子公司对旗下产品募集规模上限进行了上调，其中，部分产品上调之后规模上限超百亿元。对此，有业内人士分析称，上调的主要是定期开放式产品，目的是为了满足投资者的需求。看到关键词了没有？没错，就是定期开放式。你了解这类产品吗？它又为啥眼下能受到投资者青睐呢？

12月1日，21世纪经济报道记者关注到，中国人民银行广东省分行、中国人民银行深圳市分行、国家金融监督管理总局广东监管局、国家金融监督管理总局深圳监管局、中国证券监督管理委员会广东监管局和中国证券监督管理委员会深圳监管局联合发布了《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（修订稿征求意见稿）》，就进一步优化大湾区“跨境理财通”业务试点对外征求意见。

5月29日，南方财经全媒体集团、21世纪经济报道、南财理财通成功举办了第八期策略会。在主题圆桌论坛上，兴银理财创新业务部量化及指数团队负责人王浩表示，局部性“资产荒”的破局有两个方向，一是效率和透明，做“白盒”产品；二是做长期有效的策略和资产。

跨境理财通即将迈入2.0时代。12月1日，人民银行广东省分行、深圳市分行，国家金融监督管理总局广东监管局、深圳监管局，证监会广东监管局、深圳监管局6部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（修订稿征求意见稿）》（简称《细则》）同日，香港金管局也公开表示，同步就“跨境理财通2.0”细则展开业界咨询，争取早日敲定落实细节。

iiMedia Research（艾媒咨询）数据显示，56.1%的个人投资者使用的数字化工具为交易软件和官方APP，超半数个人投资者还使用了智能投资/理财顾问系统；提升交易便捷性和效率（49.3%）、资金安全和信息保护（44.1%）、提供个性化金融服务（43.5%）成为个人投资者对数字金融业务的关注重点。