团贷网案件新进展：累计收回平台出借资金37亿 近2万人逃废债被上报征信

 　　2019年3月底，东莞公安发布团贷网立案公告。现在距离团贷网立案已一年多，案件侦查正有条不紊地进行中。

　　6月15日，东莞市公安局微信公众号发布“团贷网”案件侦办和追赃挽损等工作的情况通报。

　　团贷网案件新进展

　　通报称，截至2020年6月14日，东莞公安机关累计追缴冻结资金57.01亿元，及涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆及物品一批，累计收回平台出借资金37.34亿元。

　　根据公开信息，这是团贷网案发以来，东莞公安发布的第16次案情通报。

　　与上一次2019年11月25日通报相比，本次通报中累计追缴冻结资金、查封扣押房产、汽车，以及累计收回平台出借资金等均有增加。

　　通报还介绍，公安机关持续督促本案涉及的借款人依法履行还款义务，提前或按时还款指置顶收款账户。目前已冻结首批逾1000名恶意逃废债借款人银行账户，对涉案犯罪的，将依法追究刑事责任。

　　东莞市有关部门已通过"信用中国(广东·东莞)”“信用中国(广东)”对逾期借款人发布六期催告，已将近20000名恶意逃废债借款人逾期信息报至央行征信中心和百行征信系统。

　　就在东莞公安发布第十六次通报的下午，东莞市中级人民法院也在官方网站上发布公告。

　　6月15日下午，东莞市中级人民法院公告称，已经立案受理东莞市人民检察院指控的被告单位派生科技集团有限公司及被告人唐军、张林等人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等案。

　　2019年突然爆雷

　　资料显示，团贷网成立于2011年，并于2012年正式上线，是一家专注于小微企业融资服务的互联网金融信息平台。

　　2013年11月，团贷网顺利完成股份制改造，成为国内首家注册资本一亿元的股份制互联网金融公司。

　　其运营主体东莞团贷网互联网科技服务有限公司成立于2016年2月(运营主体曾多次变更)，注册资本达10293.33万元，控股股东为北京派生科技有限公司，法定代表人为唐军。

　　此前团贷网已完成三轮融资共计6.75亿元，其中B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。

　　曾经风光无限，但2019年突然爆雷。

　　2019年3月27日，团贷网实际控制人唐军、张林主动向东莞市公安局投案。为保护投资人合法权益，东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并依法对“团贷网”实际控制人唐军、张林采取刑事强制措施。涉事金额约145亿元，涉事投资者达22万。

　　据介绍，团贷网爆雷后，其实际控制人唐军控制的其他公司也受到牵连。

　　受该事件影响，唐军、张林实际控制的A股上市公司派生科技(300176.SZ)股票自3月28日起停牌，影响股民近5000户。

　　另外，2019年9月19日晚间，上市公司派生科技发布公告称，2019年4月，受“团贷网”事件影响，派生集团旗下小黄狗环保科技有限公司运营出现困难，无法正常进行业务付款。截至2019年6月30日，远见精密对小黄狗公司的应收账款约为3.54亿元(未经审计)，全部逾期。

　　2019年7月，小黄狗公司正式向法院申请破产重组，相关事宜正在法院的指导下推进。而入股的迅辉财富管理有限公司，也因团贷网事件处于停业状态。

　　风险出清成主基调

　　不过，团贷网只是众多爆雷网贷平台其中之一。2016年之前P2P行业缺乏监管，滋生了大量非法经营的问题平台。随后监管政策出台，政策收紧，问题平台资金链断裂，P2P网贷行业频频爆雷，大批投资人血本无归。

　　目前P2P整治已进入收官阶段，选择良性退出的P2P平台越来越多，风险出清已成为网贷机构主基调。

　　据4月召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议透露，截至2020年3月31日，全国实际在运营网络借贷机构139家，比2019年初下降86%；借贷余额下降75%；出借人数下降80%；借款人数下降62%。机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。

　　3月22日，银保监会副主席周亮在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上表示，P2P网络借贷风险大幅网络借贷风险大幅压降，目前在运营的网贷机构比3年前减少了90%，还有一批非法集资案件得到了查处，市场的秩序不断好转。

　　下一步，银保监会还会继续打好防范化解金融风险攻坚战，推进网络借贷的专项整治，加大互联网保险的规范力度。

　　值得注意的是，此前，已有黑龙江省、山东省、湖南省、四川省、重庆市、河南省、河北省、云南省、甘肃省、山西省、内蒙古自治区、陕西省、吉林省等13个省份先后公告取缔辖内网贷机构。