艾媒咨询| 2021年中国银行业数字化转型赋能组织成长趋势研究报告

　   党中央、国务院高度重视数字经济发展，作出一系列重大决策部署。数字经济是全球未来的发展方向，要大力发展数字经济，加快推进数字产业化、产业数字化，推动数字经济和实体经济深度融合。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示，2022年上半年个人移动手机银行渗透率预计达75%，2024年上半年中国移动互联网用户规模预计达11.2亿人。此外，以大数据、云计算、人工智能、区块链以及移动互联为引领的新的工业革命与科技革命，将导致金融业的边界、研究范式不断被打破和被重构。以银行业为代表的金融业数字化组织变革中，企业学习数字化转型将是重点工作之一。(《艾媒咨询| 2021年中国银行业数字化转型赋能组织成长趋势研究报告》完整高清PDF版共61页，可点击文章右侧浏览高清报告按钮进行报告浏览)

　　The CPC Central Committee and the State Council attached great importance to the development of digital economy and made a series of major decisions and arrangements. Digital economy is the future development direction of the world. We should vigorously develop digital economy, accelerate digital industrialization and industrial digitization, and promote the deep integration of digital economy and real economy. According to iiMedia Research, the penetration rate of personal mobile phone banking is expected to reach 75% in the first half of 2022, and the number of mobile Internet users in China is expected to reach 1.12 billion in the first half of 2024. In addition, the new industrial revolution and technological revolution led by big data, cloud computing, artificial intelligence, blockchain and mobile Internet will lead to the continuous breaking and reconstruction of the boundaries and research paradigms of the financial industry. In the digital organizational transformation of the financial industry represented by the banking industry, enterprise learning digital transformation will be one of the key tasks.(“iiMedia Report | Research on Organization Growth Tendency Empowered by Digital Transformation of China’s Bank Sectors in 2021”full version has 61 pages，please click the Browse HD Report button on the right side of the article to browse the report)

　　核心观点

　　市场规模：2022年上半年中国移动互联网用户规模预计达10.5亿人，为中国银行业数字化转型赋能组织成长提供土壤

　　《十四五规划纲要》提出“发展数字经济、推进数字产业化和产业数字化，推进数字经济和实体经济深度融合”意见，要完善金融支持创新，促进新技术产业化和规模化。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示，2022年上半年个人移动手机银行渗透率预计达75%，2024年上半年中国移动互联网用户规模预计达11.2亿人。移动互联网用户的增加，加速了数字化银行的形成和普及，为中国银行业数字化转型赋能组织成长的需求和发展提供了土壤。

　　用户调研：内容多元化、操作更便捷及具备完整产业生态闭环的中国银行业数字化企业学习平台供应商更具市场竞争力

　　iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示，近五成银行员工表示期待更活跃的论坛模块和更多元化课程内容；超五成银行员工表示，操作更友好的系统以及更便捷的登入方式值得期待；在系统功能喜好调查中，显现出多形式功能布局态势。在中国银行业企业高管的定性调查中发现，数字化企业学习系统的数据安全保障是最大的考虑因素，占87.1%；企业上云过程是否存在数据迁徙丢失风险占76.9%；数字化企业学习解决方案的性价比考虑因素占75.6%。

　　行业趋势：数字化企业学习平台将是实现中国银行业组织变革赋能业务的重要途径

　　中国银行业数字化转型至今经历四大阶段。在外部政策和竞争环境压力下，为更好地适应市场，中国银行业内部组织变革显得尤其重要。目前多个大型银行机构已从“产品”经营模式转成“客户”经营模式。这个转变，基于银行业降本增效的目标，对复合型人才和业务能力的需求会大幅度提高。数字化企业学习平台能够有效协助中国银行业在组织变革的过程中，从人才培育效率、知识管理化、团队竞争力等维度提供有力支撑，成为实现组织变革赋能业务的重要途径。

　　以下为报告节选内容：

　　中国银行业数字化转型赋能组织成长背景

　　数据显示，2020年银行机构信息科技总投入为2078亿元，同比增长20%。金融机构科技投入在营收中占比大幅提升，部分银行科技投入占比达到了4%以上。金融行业数字化转型进程加快，并在人工智能、大数据、物联网等领域不断加大技术投入与应用。2021年中国首份《银行业数字化转型投入有效性评价研究报告》提出数字化转型投入成效“RIVER”指数模型和评价方法。中国银行业数字化转型赋能组织成长作为重要支点，数字化企业学习平台将在这个过程中，协助银行业企业通过提升组织生产潜力和赋能人才发展增加企业的核心竞争力。

　　2021年中国银行业数字化转型赋能组织成长背景：政策引导

　　党中央、国务院高度重视数字经济发展，作出一系列重大决策部署。数字经济是全球未来的发展方向，要大力发展数字经济，加快推进数字产业化、产业数字化，推动数字经济和实体经济深度融合。以大数据、云计算、人工智能、区块链以及移动互联为引领的新的工业革命与科技革命，将导致金融业的边界、研究范式不断被打破和被重构。以银行业为代表的金融业数字化组织变革中，企业学习数字化转型将是重点工作之一。

　　2021年中国银行业数字化转型赋能组织成长背景：社会环境

　　调查数据显示，2020年中国银行业从业者30岁及以下的占33.1%，呈现年轻化趋势，其中大部分并不具备金融人才资质，人才发展潜力较大。中国移动互联网用户规模从2011年开始呈现持续增长的状态，2022年上半年中国移动互联网用户规模预计达10.5亿人，占中国总人口近75%，预计2024年上半年中国移动互联网用户规模达11.2亿人。艾媒咨询分析师认为，移动互联网用户的普及，加速了数字化银行的形成，为中国银行业数字化转型赋能组织成长的需求和发展提供了土壤。

　　中国银行业传统培训方式：线下实地培训与直播平台培训

　　线下实地培训与直播平台培训是目前中国银行业较为常用的两种员工培训方式。传统线下实地培训方式已难以满足中国银行企业目前对组织管理效率和培训效果评估的基本需求。尽管企业直播平台培训是疫情后迅速崛起的重要在线培训方式，但仅依靠直播平台培训而缺乏完整和有效的培训系统，中国银行业企业将难以真正实现在线培训的数字化赋能作用。

　　行业痛点：传统线下培训和直播平台培训已无法满足银行业培训需求

　　调查数据显示，从中国银行业培训组织者的角度可看出，单纯的线下培训和直播平台培训已无法满足银行业培训需求。艾媒咨询分析师认为，线下培训存在的问题主要在于培训方式和内容的固定性和单一性，在数字化时代难以匹配中国银行业培训的诉求。相比传统的企业直播培训，数字化培训平台能在一定程度上通过数字化技术的处理和跟踪解决相应问题。

　　行业痛点：银行业培训因时空限制与课程单一造成员工获得感不足

　　调查数据显示，中国银行业培训因时空限制与课程单一等原因造成员工获得感不足，而单纯依靠直播平台培训并不能有效提升培训效率。艾媒咨询分析师认为，传统线下培训方式在时间和空间上存在明显局限，企业直播培训存在一定的弊端，但以腾讯乐享为代表等主流数字化企业学习平台已提供解决方案，在传统培训方式之上进行系统适配，以提升培训效果。

　　企业学习数字化转型：支撑人才发展促进中国银行企业的有效运作

　　调查数据显示，78.8%中国银行业数字化企业学习平台用户认为培训后，他们的内部交流更紧密、对业务方向更明确；76.3%用户认为专业知识得到积累，72.0%用户表示业务水平得到提高。艾媒咨询分析师认为，企业学习数字化转型将能有效支撑中国银行业人才发展，通过加强中国银行业员工和企业间的交互作用从而提升银行企业的运作水平。

　　金融改革：促推银行企业降本提效，中国银行业数字化转型赋能组织成长迫在眉睫

　　近年来中国经济增长明显放缓，信贷需求日趋下滑，利率市场化改革使银行息差逐渐收窄。监管机构在去杠杆宏观政策指导下一系列以去通道、去嵌套、打破刚性兑付等为重心的金融改革，加大了银行资产质量压力。全球政策对金融科技企业亮出绿灯，中国金融科技企业获批特殊银行牌照增多，加深了银行业竞争的复杂程度。艾媒咨询分析师认为，面对激烈的市场竞争，中国传统银行业数字化转型迫在眉睫，数字化转型对银行的净资产收益率影响力达40%~49%。中国银行业数字化转型赋能组织成长将是银行企业降本提效的根本性举措之一。

　　银行金融科技子公司：银行自有生态圈扩容助力行业数字化转型赋能组织成长

　　数据显示，自2015年起多个中国银行企业陆续投资金融科技子公司，产品覆盖业务端、政务端及企业内部管理端。以中国建设银行为例，2018年以17.2亿元高额注册资本成立建信金科；同年成立建行大学，设十个区域学院、十个专业学院、八个专业研修院；同步投入企业管理和培训数字化建设，2021年正式发布《建行大学数字化学习项目设计与运营操作指引》。艾媒咨询分析师认为，中国银行业在数字化转型的路上已具备发展管理数字化的成熟条件，并对数字化转型赋能组织成长提出更高的要求。

　　合规稳健金融云方案：信息安全技术革新护航银行业数字化转型赋能组织成长

　　数据显示，2019-2023年中国金融云解决方案市场复合增长率为 40.2%，2023年市场规模预期达到35.9亿美元。银行作为金融机构的中流砥柱，云解决方案正成为银行数字化转型中的重要技术支撑。金融机构以银行为代表，对信息技术革新的要求相比于其它类型企业更追求稳健，监管更严格。艾媒咨询分析师认为，具备合规性和稳健的金融云解决方案将成为数字化企业学习平台供应商进入中国银行业的基础门槛。

　　2021年中国银行业数字化企业学习平台供应商市场竞争格局分析

　　2021年中国银行业数字化企业学习平台厂商代表案例：腾讯乐享

　　腾讯乐享是企业社区化知识管理平台，提供一站式企业社区，具有知识库、问答、课堂、考试、活动、投票和论坛等核心应用 。三大系列应用为企业知识管理、学习培训、文化建设及企业沟通提供数字化解决方案。腾讯乐享通过“LMS+LDS+LXP”结合，提供复合型、开放式、定制化的企业学习平台和系统。

　　腾讯乐享解决方案差异化优势：特色K吧功能解密大型企业多层级管理难题

　　以银行企业为代表的中大型企业分支机构多、业务细分场景之间互动难度大， 培训考核、业务沉淀、创新文化、活动组织难以便捷落地，一线业务人员流失频繁，企业在面对战略变革转型和人才管理和发展上受到挑战。腾讯乐享以特色K吧功能帮助中大型企业击破组织结构庞大而引发的企业学习痛点，鼓励各层级员工主动生产内容，以解决多圈层信息高度同质化的难题；同时，通过K吧的权限传递实现点对点推送，有效提高信息触达的准确性与高精度。

　　腾讯乐享解决方案差异化优势：K吧搭建内容生态个性化企业社区大学

　　腾讯乐享区别于其他数字应用的另外一个优势在于腾讯的社交产品经验和思维。以“用户”生态为核心，结合不同银行企业所承载的组织文化特点，借助K吧功能搭建承载不同应用场景的功能模块。

　　腾讯乐享解决方案差异化优势：以“年轻智慧”赋能“年轻职场人”

　　年轻新世代全面进入职场，传统企业管理方式面临新挑战。腾讯具备天然的基因优势，年轻化的产品研发思路，贯穿腾讯乐享整个产品底层逻辑。互联网化的学习方式和清晰的成长路径，能让员工随时随地积极投入学习。社交化功能在SaaS应用的內驻体现新世代职场人对职业成长与人际社交双重需求的重视。腾讯乐享依托腾讯十年企业社区经验，通过积木式组合应用的方式，助力企业搭建一站式具备社交功能的企业社区，与年轻职场人共享“年轻智慧”。

　　腾讯乐享解决方案差异化优势：实时音视频领跑技术高质量协同通信

　　腾讯实时音视频TRTC技术主打全平台互通的多人音视频通话和低延时互动直播解决方案。通过腾讯云不同产品间的相互联动，能简单快速地将实时音视频 TRTC 与云直播 CSS、云点播 VOD 等云产品协同使用，扩展腾讯乐享协同通信版块的多元功能场景。腾讯乐享的在线直播室、连麦互动、即时回放记录等功能便是基于腾讯实时音视频 TRTC 等技术，打造企业培训过程中高质量低延时的优质协同通信体验。

　　腾讯乐享解决方案差异化优势：腾讯产业关联生态交互便捷

　　腾讯乐享区别于其他数字培训应用的重要优势之一在于腾讯系列上下游数字化应用生态的完整性和关联性；腾讯云为上游数据处理端解决银行数据私有化部署，腾讯乐享为平台端打造银行社区型学习平台；腾讯社交应用端快捷的链接方式能有效提升使用端用户的友好使用度，减少用户应用间切换的摩擦损耗。

　　腾讯乐享解决方案的可延展性：定制化服务灵活性匹配不同需求

　　中国银行业的企业学习痛点存在普遍性：培训管理效率和员工参与积极性较低等两大主要痛点。基于不同银行的组织特点，培训需求展现出不同侧重点的差异化。腾讯乐享区别于其他数字化企业学习平台，具备较大的灵活性，能根据不同银行的需求，提供平台定制服务。

　　腾讯乐享解决方案的安全性：权威认证信息安全体系保证数据安全

　　银行业的特殊性决定了中国银行业数字化培训SaaS平台需考虑银行业在数据方面的安全性和可控性。孵化于腾讯内部并搭建于腾讯云之上的腾讯乐享，其数据安全由腾讯内部多个部门协同保障。在2019年3月8日，腾讯乐享成为了国内首家通过ISO27001认证的企业社区平台，该认证覆盖了腾讯乐享全平台各项应用及业务流程，涉及系统开发、测试、运维以及平台安全技术保障：对于网络恶意攻击，乐享会持续进行识别、学习和拦截；对于企业数据，布设严格权限访问机制及前置性提升数据容灾能力，为企业提供高级别的安全防护。

　　操作更便捷的企业学习平台更能获银行业员工的青睐

　　调查数据显示，近五成银行员工表示期待更活跃的论坛模块和更多元化课程内容；超五成银行员工表示，操作更友好的系统以及更便捷的登入方式值得期待；在系统功能喜好调查中，显现出多形式功能布局态势。艾媒咨询分析师认为，数字化企业学习平台若拥有更多元化的培训内容和应用场景，以及更便捷的操作方式，员工对知识习得的满足感将更强，更能获中国银行业员工的青睐从而达到更好的培训效果。

　　拥有完整产业生态闭环的数字化企业学习平台供应商更具备市场竞争力

　　调查数据显示，超五成中国银行业培训组织者表示期待系统操作更便捷和培训效果实现数据可视化；在中国银行业企业高管的定性调查中发现，数字化企业学习平台的数据安全保障是最大的考虑因素，占87.1%；企业上云过程中是否存在数据迁徙丢失的风险占76.9%；解决方案的性价比考虑占75.6%。艾媒咨询分析师认为，中国银行业培训数字化转型对数据的安全性和完整性要求相对严格，拥有完整产业生态闭环的数字化企业学习平台供应商更具备市场信任度和竞争力。

　　2021年中国银行数字化企业学习系统使用情况

　　调查数据显示，2021年中国银行企业拥有线上学习系统的占93.2%，61.3%中国银行企业表示使用的是内部学习系统，由银行自主开发和外部供应商定制开发两部分组成。艾媒咨询分析师认为，目前中国银行业的企业数字化学习已较为普及。从信息安全性和稳定性两方面考虑，银行业数字化学习系统私有化具有一定的必然性。出于用户体验、投入成本和产出实效上的考虑，数字化企业学习平台供应商赋能定制开发提供合规私域云和定制系统，相比自主开发系统，将拥有较大的优势。

　　2021年中国银行数字化企业学习调研用户画像

　　2021年中国银行业数字化企业学习用户主动接受培训因素

　　调查数据显示，71.4%用户表示其主动接受培训的原因是需要充实行业知识的丰富程度，63.0%用户是为了提升自身业务水平。艾媒咨询分析师认为，中国银行业数字化企业学习用户主动接受培训的因素主要是为更好服务于本职工作、充实行业知识、提升个人业务水平及团队能力，从而让自身工作晋升有更大的成长空间。

　　2021年中国银行业数字化企业学习用户对培训系统功能喜爱调查

　　调查数据显示，超七成(77.1%)中国银行业数字化企业学习用户偏向拥有线上线下结合课程的功能，其次是拥有线上课程视频(52.3%)和直播课程(43.4%)这两个功能。艾媒咨询分析师在培训系统功能的角度分析，目前中国银行业企业学习用户普遍适应线上线下课程结合，以及线上课程视频和实时直播课程结合的多功能培训功能系统。

　　2021年中国银行业数字化企业学习用户对培训系统满意度评分

　　调查数据显示，在中国银行业数字化企业学习用户对培训系统的满意度评分中，考试/考核设计这一板块在用户中的满意度最高，为8.16分；其次是平台使用便捷程度8.15分及知识库丰富程度8.13分。艾媒咨询分析师认为，目前中国银行业数字化企业学习平台基本能满足使用者的需求，但整体服务还有一定程度的上升空间。

　　2021年中国银行业数字化企业学习受训员工对多形式培训功能主要感知调查

　　调查数据显示，超六成中国银行业数字化企业学习受训员工认为，多形式培训功能打破时间空间的限制，可利用碎片时间学习(66.1%)、学习内容更多样化、可按需学习(62.8%)、学习效率更高(54.6%)、团队沟通更密切(36.8%)和更容易进行互动(37.6%)均是目前受训员工对多形式培训功能的主要感知。艾媒咨询分析师认为，多形式培训功能较大程度上提升中国银行业受训员工的积极性、学习效率和团队沟通紧密度。

　　2021年中国银行业数字化企业学习受训员工对银行培训系统期待调查

　　调查数据显示，近七成中国银行业数字化企业学习受训员工希望银行培训系统有操作更友好的知识管理系统；超五成的受训员工希望界面登入方式更便捷(58.3%)；更活跃的论坛模块(48.8%)、课程内容更多元化(45.9%)和服务后台问题解决更及时(28.9%)也是受训员工重点关注的期待因素。艾媒咨询分析师认为，加强知识管理系统的友好操作性和界面登入方式的便捷性能快速提升用户体验感。活跃的社交功能和丰富的课程内容是能维持用户活跃使用率的两个比较重要的因素。

　　2021年中国银行业数字化企业学习培训组织者对多形式培训功能感知调查

　　调查数据显示，中国银行业数字化企业学习培训组织者认为多形式培训功能带来的优势：培训考核更高效(59.8%)、组织方式培训更便捷(58.0%)、受培训者参与积极性更高(50.0%)；降低培训成本(44.5%)和培训难度降低(44.1%)也是培训组织者的两大重要反馈。艾媒咨询分析师认为，相比传统的培训方式，数字化企业学习方式能在不同的维度提升培训组织者在工作开展中的综合实效。

　　2021年中国银行业数字化企业学习培训组织者对银行培训系统期待调查

　　调查数据显示，接近七成中国银行业数字化企业学习培训组织者希望银行培训系统有操作更友好的知识管理系统；能反映培训效果(57.6%)、后台登入和操作更便捷(56.2%)、外部优质课程合作(49.8%)均是中国银行数字化企业学习培训组织者对培训系统的重要期待。艾媒咨询分析师认为，操作更好有的知识管理系统和更便捷的登入方式是受训员工和培训组织者的共性需求，同时拥有这两个功能的数字化企业学习平台将能有一定的使用优势。