向“新”而行，以“质”为先，北京银行以高质量科技金融赋能新质生产力
今年4月11日，北京银行发布2023年年度报告。年报内容显示，2023年，北京银行立足新发展阶段、贯彻新发展理念、服务构建新发展格局，以数字化转型统领“五大转型”，全力以赴做好“五篇大文章”，“数字京行”建设迈入新阶段，高质量发展在各领域呈现新气象。
值得一提的是，在对公业务领域，北京银行“专精特新第一行”的战略成效愈发显著。年报数据显示，截至2023年末，该行服务“专精特新”企业近1.3万家，较年初增速125%；“专精特新”企业贷款余额超729亿元，较年初增速187%。
“我们坚持以客户为中心，沿着人口和产业结构的变迁寻找业务增长机遇。我们敢为人先，在行业率先提出打造‘专精特新第一行’的奋斗目标，启动‘专精特新·千亿行动’，打造‘领航e贷’爆款产品。”北京银行党委书记、董事长霍学文在年报致辞中这样写道。
事实上，亮眼成绩的取得离不开系统性建设。近年来，北京银行着力构建广渠道、多层次、全覆盖、可持续的专精特新金融服务体系，坚定聚力科技创新，以金融之力助力高科技、高效能、高质量的新质生产力加速形成。
北京银行“首贷”支持国家级专精特新“小巨人”企业创新发展。
向“新”而行，新金融赋能新质生产力
当前，全球重大前沿技术和颠覆性技术正在重构全球创新版图、竞争版图，以高科技、高效能、高质量为鲜明特征的新质生产力加速形成，创新领域、创新方式、创新范式深刻调整，产业结构发生革命性变化。
“新产业呼唤新金融，新金融赋能新质生产力。科技金融是连接科技和产业的重要抓手，是推进科技创新和产业发展深度融合的关键一环，在加快实现高水平科技自立自强、解决‘卡脖子’问题中，扮演着不可或缺的角色。发展科技金融，有助于加速形成‘科技—产业—金融’相互塑造、紧密耦合、良性循环的发展格局。”霍学文近期撰文指出。
事实上，北京银行早已前瞻性关注产业布局变迁，并率先提出打造“专精特新第一行”的战略布局。过去一段时间，北京银行以建设“专精特新第一行”为起点，助力新质生产力发展，打造陪伴企业客户全生命周期的银行。
年报数据显示，2023年，北京银行公司贷款增幅16.62%；公司有效客户数超23万户，公司价值客户数6.8万户，较年初增长16.40%；“专精特新”企业客户近1.3万户，“专精特新”企业贷款余额超729亿元，较年初增长187%。此外北京银行还升级发布“专精特新”专属线上信用贷款“领航e贷”3.0，截至2023年末，已通过“领航e贷”为超4000户“专精特新”企业发放贷款近400亿元。
此外，据介绍，截至目前，北京银行已累计为4.4万家科技型中小微企业提供了超万亿元信贷支持，服务北京市79%的创业板上市企业、69%的科创板上市企业、70%的北交所上市企业，以及71%的国家级专精特新“小巨人”企业。
向“新”而行不止步。根据北京银行的“专精特新·千亿行动”计划，到2025年，该行将力争实现“专精特新”贷款规模突破1000亿元、授信户数突破1万户，以千亿行动的金融雨露，精准滴灌专精特新千企万户。
以客为“要”，服务企业全生命周期
科技行业领域广、跨度大、技术强，具有较高的技术壁垒和专业壁垒，于相对传统的商业银行而言，科技金融要进一步发挥成效仍然面临诸多挑战。
北京银行以满足科创企业需求为第一要务，向前开展“金种子”工程，向后构建“三横一纵”协同贯通发展格局，以“投行驱动的商业银行”满足企业“投商私托科”立体化金融需求，陪伴支持了一大批科创企业成长。
针对初创期科技型企业，北京银行积极提高首贷户支持力度，用实际行动为企业打通融资的“最先一公里”，破解“首贷难题”。2020年至今，“首贷”支持企业超1.3万户，众多企业在北京银行10万元、50万元的首贷支持下，一步步成长为“小巨人”企业、上市企业、行业龙头。
针对成长期科技型企业，北京银行运用知识产权质押的智权贷等特色产品，提升信贷灵活性；通过“京信链”“采购贷”“订货贷”等产品，助力企业降本增效。结合成长期科技型企业扩大生产需要，北京银行更积极为企业提供中长期信贷资金支持；与头部券商、保险、资本、PE/VC、北交所等机构搭建生态伙伴圈，为成长期科技型企业提供股权融资撮合、上市辅导对接等资本市场服务，助力科技企业加快上市步伐。
针对成熟期科技型企业，北京银行根据企业需求，充分利用集团资源，整合基金、保险、理财、消费金融、融资租赁等服务，全方位赋能企业，提供多样化的“金融+非金融”服务。
以北京银行深圳分行为例，该分行紧抓区域发展机遇和政策导向，锁定“专精特新”领域，聚焦深圳“20+8”产业集群，探索产业与金融深度融合，为深圳及粤港澳大湾区的“专精特新”企业、高新技术企业成长助力。截至今年3月，该分行科创金融授信规模突破220亿元，累计服务“专精特新”企业超1500户，贷款余额突破90亿元。
北京银行客户经理实地查看生物医药企业药品冷藏库。
以“质”为先，专注科技金融再发力
服务新质生产力，既是金融支持高质量发展的关键着力点，也是实现自身发展的需要。在专注科技金融服务新质生产力的过程中，北京银行始终以“质”为先，不断提升金融服务质效。
从顶层设计看，2024年1月，国家金融监督管理总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》。北京银行积极响应相关部署，第一时间发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的若干措施》，助力培育新质生产力，服务实体经济高质量发展。
该《措施》明确提出，北京银行力争未来三年内科技型企业贷款投放规模不低于5000亿元，专精特新贷款投放规模不低于2000亿元，包括助力不同阶段科技型企业高质量发展、持续深化科技金融管理机制建设等内容。
从具体措施看，在全面推进“专精特新第一行”建设中，北京银行从顶层设计出发，打通产品、服务、机制、渠道全方位服务。
具体包括，精准化做产品，专属打造服务“专精特新”的爆款产品“领航e贷”；综合化做服务，强化“商行+投行+私行”联动，构建“专精特新”企业综合产品服务体系；专业化做经营，升级设立11家“专精特新”特色支行、3家“专精特新”专营支行，新增16家科技特色支行，完善专营机制等等。
从打造专业服务看，北京银行聚焦新质生产力重点行业科技型企业，加强行业概述、发展现状、产业图谱、核心技术、细分赛道、投融资建议等培训，打造复合型科技金融人才队伍。探索建立科技金融服务创新容错机制，进一步激活组织创新动能。
“商业银行发展科技金融大有可为、大有作为，要不懈探索、持续发力，以金融之力充分调动和激发科技创新的活跃因子，赋能新质生产力加速发展、积厚成势。”霍学文表示，“面向未来，北京银行将积极把握科技创新发展新趋势，持续探索科技金融服务新路径，不断助力更多优质科创企业成长为新时代领航者，用金融活水浇灌创新梦想，汇聚科技创新澎湃力量！”
