注意！央行副行长定调ICO、STO融资：涉嫌非法集资、传销与诈骗

 　　12月8日消息，艾媒网获悉，央行副行长、国家外汇管理局局长、互联网金融专项整治工作领导小组组长潘功胜今日在2018第二届中国互联网金融论坛上致辞时指出，ICO、STO融资本质上皆属于未经批准的非法公开融资行为，未经批准的非法公开融资行为。

　　潘功胜指出，曾经一度，与虚拟货币相关的投机炒作盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集，严重扰乱了经济金融和社会秩序。

　　他认为，ICO融资主体鱼龙混杂，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，且融资运作涉嫌非法集资、网络传销、金融诈骗。此外，虚拟货币还日益成为各类违法犯罪活动的“帮凶”，不法分子借助虚拟货币洗白犯罪收入、偷税漏税、甚至资助恐怖主义活动。

　　据了解，在中国加大对虚拟货币交易平台的清理整治之后，一些平台转移到海外，但仍对中国居民提供交易服务，其性质在中国仍然是非法金融活动。潘功胜直言，这些平台也属于清理整治和封堵的对象。

　　近期，随着全球对ICO活动的管制加强，一些机构也在呼吁STO（Security Token Offering）。潘功胜直言，在中国，STO本质上仍是一种非法金融活动。

　　实际上，中国在2017年开始清理整顿比特币交易平台，在此之前，曾经一度全球80%以上的虚拟货币交易和ICO融资都发生在中国。潘功胜坦言，“如果说今天还像在2017年上半年情况一样，在座各位可以想像，将是一种什么样的景象。”

　　潘功胜谈到，不断创新新的名称，概念的游动不应影响对金融活动本质的判定，无论是ICO还是STO，不管如何故弄玄虚，都应透过眼花缭乱的技术名词，甄别其业务活动时实质。

　　更应该认识到，互联网金融和金融科技并未改变金融的风险属性，其与网络、科技相伴生的技术、数据、信息安全等风险反而更为突出。一方面由于其跨界、混业、跨区域经营特征，相关风险扩散速度更快、波及面更广、溢出效应更强。另一方面，接受其服务的多为长尾客户，风险识别能力不高，损失承受能力有限，更重要的是一旦出现风险，其空间范围和受众数量相比传统金融要翻好几个量级，潜在的社会危害比以前更严重，风险的防范和化解难度也更大。

　　从这个意义上讲，互联网金融或金融科技应该接受更为严格的监管，从过去这些年经验来看，对第三方支付、现金贷、虚拟货币交易场所和ICO清理整治的实践来看，快速识别、及时应对和严格监管的业态和领域都避免了相关风险的集聚和蔓延，这个思路也应该成为未来进行风险防范和化解的主基调。