摘要2017年8月21日,全球领先的新经济行业数据挖掘和分析机构iiMedia Research(艾媒咨询)权威发布《2017年中国智能投顾市场专题研究报告》。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2016年,中国互联网理财用户达3.11亿人。预计到2017年底,中国互联网理财用户将达3.84亿,增长率为23.5%。

   2017年8月21日,全球领先的新经济行业数据挖掘和分析机构iiMedia Research(艾媒咨询)权威发布《2017年中国智能投顾市场专题研究报告》。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2016年,中国互联网理财用户达3.11亿人。预计到2017年底,中国互联网理财用户将达3.84亿,增长率为23.5%。艾媒咨询分析师认为,随着互联网金融的发展,大众互联网理财的观念渐渐普及,大众理财规模越来越大,而智能投顾的低成本、风险分散等特点迎合大众理财需求。未来,愈加庞大的互联网理财用户规模将促进智能投顾的发展。

  以下为报告详细内容:
  中国互联网理财用户规模
  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2016年,中国互联网理财用户达3.11亿人。预计到2017年底,中国互联网理财用户将达3.84亿,增长率为23.5%。艾媒咨询分析师认为,随着互联网金融的发展,大众互联网理财的观念渐渐普及,大众理财规模越来越大,而智能投顾的低成本、风险分散等特点迎合大众理财需求。未来,愈加庞大的互联网理财用户规模将促进智能投顾的发展。

  中国智能投顾部分平台融资情况
  中国的智能投顾起步较晚,2010年雪球在线投资平台最早获得融资,但不算是真正意义上的智能投顾平台。直到2015年,中国智能投顾平台才开始迅速发展,多家平台先后获得资本青睐。艾媒咨询分析师认为,随着互联网金融继续发展以及对国内客户投资教育进一步深化,智能投顾将会成为主流的投资顾问方式之一,具有较大市场潜力。
  中国智能投顾平台梳理
  中国智能投顾发展尚处于早期阶段,创业公司、券商机构、银行机构、BAT等互联网巨头陆续入局,智能投顾市场热潮渐渐扩大。目前国内智能投顾互联网创业公司主要分为根据客户信息提供自动化投资建议的个人导向型、以及以最适算法提供投资组合建议的算法驱动型平台。艾媒咨询分析师认为,智能投顾主要瞄准“长尾客户”,而以散户投资者为主体的中国市场具有良好的客户基础。但国内投资者被动投资意识淡薄,注重市场教育,并结合传统投顾对客户信息获取及报告解读给予辅助,为中国智能投顾平台未来发展趋势。

  中国智能投顾主要平台综合竞争力排名
  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,摩羯智投、谱蓝和京东智投的综合竞争力位列中国主要智能投顾平台第一梯队。它们也分别属于传统金融机构、第三方创业机构和互联网巨头旗下智能投顾产品。艾媒咨询分析师认为,中国国内智能投顾产业尚处于起步阶段,各类型机构均有机会开拓市场。银行及互联网巨头机构在资产能力和团队实力上更具优势,而第三方机构则具有较高灵活性,未来具有更高的发展潜力。
  中国智能投顾市场趋势分析
  智能投顾补缺传统投顾 创新大众化理财
  智能投顾在海外是一项与传统投顾相互竞争的服务产品,两者具有相互替代的作用。对于中国的投顾市场,进行投资顾问的大多数为高净值人群,而普通投资者则尚未形成比较成熟的投资咨询习惯,国内部分企业目前将智能投顾与传统投顾结合发展,利用智能投顾为客户投资者进行理财建议,而传统投顾则辅助切入客户,为客户进行投资报告解读及信息反馈。艾媒咨询分析师认为,运用大数据及算法模型等手段,对理财用户进行合理分类,提出针对性投资组合,辅以传统投顾加以分析咨询建议,将助力智能投顾市场快速发展。
  风险偏好尚未形成 智投接受度有待提高
  艾媒咨询分析师认为,智能投顾在中国的破局之路是一个缓慢的过程。一方面,普通投资者不习惯将自己的财富交给专业机构打理,被动理财理念不成熟;另一方面,投资者结构以散户为主,他们倾向于“追涨杀跌“的不理智投资行为。智能投顾理财仍面临较高的市场教育成本,智能投顾接受度有待提高。而投顾市场教育除了能让投资者学习正确投资理念外,也有利于推动目前市场上尚不具优势的中小机构进一步发展,提升用户规模和用户价值。
  本土智能投顾刚起步 未来发展趋势乐观
  随着房地产投资主导经济发展的时代渐逝,中国居民资产投资将逐渐向金融资产转移。目前中国金融资产投资市场以散户为主体,这类人群存在对于理财投资顾问的潜在需求。此外,随着大数据、云计算、人工智能、区块链等技术创新应用于财富管理等领域,普惠金融得到发展,普通投资者有机会获得更多的金融服务,对理财建议的需求加大,智能投顾市场存在巨大潜力。
  互联网联手传统金融成趋势 技术数据交流助发展
  互联网企业与传统金融机构合作发展成为互金行业目前趋势。艾媒咨询分析师认为,智能投顾作为金融科技创新产品,智能化要求较高,互联网企业能为传统金融机构提供技术支持。此外,智能投顾主要服务用户为普通工薪阶层和中产阶级,互联网企业和传统金融机构的数据交流能更好实现对此类用户风险把控。两者合作能有效助力智能投顾行业发展,未来双方合作有望继续加深。
  智能投顾行业标准缺失 合规监管迎加速
  作为新兴起的金融创新产品,智能投顾行业发展在国内仍处于起步阶段,行业标准缺乏,相关法律法规也不完善,调取客户数据和业务开展具有较大风险。证监会等部门已开始对提供智能投顾服务的机构进行合规检查,未来对于智能投顾市场的监管将更加严格。艾媒咨询分析师,除了政府部门政策监管外,对市场投资者加以教育,引导理性和合理投资,对于行业合规发展也有重要影响。
 
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